交易日净值是什么意思

昨儿晚上躺床上刷基金小组，看见有人嚷嚷什么"高估了得卖"，底下吵吵净值按哪天算。好家伙，我买的基金还套着，连交易日净值是啥都没整明白，当时就一个鲤鱼打挺坐起来了！

开整！先扒拉手机

我抓起手机就点开那个绿油油的基金APP，特意挑了持有最久的那支沪深300。戳进详情页，满屏都是红红绿绿的线，最顶上飘着个"最新净值1.234"。这数到底啥时候更新的？我眯着眼找小字儿——好嘛角落缩着行"2025年9月26日15点后更新"，这不就是上周四收盘吗？

正懵着，看见下面有个"交易规则"按钮。点进去往下划拉，眼珠子黏在这段话上：

• 工作日15点前买，按当天晚上出来的净值算
• 15点后买？按下一个工作日晚上出来的净值算

心里咯噔一下！那我上周五下午四点手贱加的仓，岂不是要等到昨晚九点才确认？赶紧翻交易记录——持仓成本还真涨了三分钱！

搞钱软件也坑人

想起余额宝昨儿跳的提示："今日转入，下周一确认"。当时还纳闷确认个啥劲儿，现在全串起来了！原来交易日净值就是个开关：

• 下午三点前按下开关，就算当天的账
• 过了三点？对不起，开关归下一个倒霉蛋了

最坑爹的是那个实时涨跌幅！早上九点半就蹦出来个+1.5%，害我以为捡钱。结果刚才特意对比了昨儿预估和实际净值，差出两毛三！这玩意儿根本是算命朋友们！

划重点时刻

折腾半宿可算捋明白了：

• 你真正买到手的价格，永远得等交易所收摊后才会出
• 下午三点是生死线，过线操作就算明天的账



• 别信那些跳动的小数字！纯属瞎猜

突然理解群里为啥老有人掐点操作了。昨儿个三点零一分赎回的兄弟，现在估计正捶胸顿足——他得按昨晚的新净值结算，又少赚两包烟钱！