为什么我要挖这个数据?
兄弟们,最近我不是在整理手里的老基金持仓嘛就是那个南方隆元。这玩意儿说起来有些年头了,是很多老基民手里都有的货。我发现一个问题,你在天天基金上查,它给你一个数;你跑去招商银行的APP上看,又是另一个数。尤其是十年前的那些分红记录,简直就是一笔糊涂账。

我寻思这不行,数字对不上我心里膈应。有些平台甚至压根没把早期的小额分红算进去,只列举了后面几次大的。上周,我就下定决心,必须把这个事儿彻底搞清楚,到底分了多少次红。这不是为了投资决策,就是为了争一口气,要把那个“史上最全”的数据给它刨出来。
我是怎么一点点抠出来的
我直接奔着南方基金的官网去了。想从根源上解决问题。结果发现,官网的数据查询系统做得那个叫一个反人类,你要选年份,还要选季度,一次只能查很短一段时间。我先是拉出了一个近五年的分红记录表,导出成Excel,这个还算顺利。
然后麻烦来了。老数据,尤其是2010年以前的,官网系统根本查不到。它要你输入交易账号和密码,我十年前用的哪个账号,我哪里还记得清楚?没办法,我只能跑去各大券商和银行的历史交易记录里翻找,那才叫一个痛苦。
- 我登录了光大证券的老账户,进去翻箱倒柜,终于在尘封的“历史交易记录”里截图了一堆分红信息,日期、金额、单位,一个不落。
- 接着又打开了平安银行的旧网银,把所有相关的交易明细复制出来。网银导出的格式乱七八糟,很多数字被系统自带的逗号隔开了,我得挨个清洗数据,确保每个日期和金额都是准确的。
- 最恶心的是,有些特别早期的分红记录,券商平台为了简化显示,直接标记的是“红利再投”,但金额和确切的日期信息不全。我得靠着当年基金公司发布的净值数据公告,反推回去,用净值变化和再投份额进行交叉验证,看记录是否吻合。
的数据汇总与实现
花了整整两天时间,我做了一个巨大的母表。这个表格简直就是我的心血。左边是日期,中间是各家平台抓到的金额,右边是备注。我把所有互相冲突或者日期存疑的记录都标红了,然后针对这些冲突点,我回去重新核对了当时的基金招募说明书和临时公告,确保日期准确。
我发现第三方平台普遍漏掉了头两年和中间2014年左右的几次小额分红,尤其是那种单位分红只有几厘钱的,它们压根没当回事儿。但我可是要“史上最全”!当我完成最终的计数时,我简直要跳起来,因为这个数字比我最初猜想的要多得多。
最终,我确认南方隆元基金从成立到历史上共计分红了37次。这个数字,绝对是目前市面上你找不到的,因为这是我亲自一笔一笔对出来的,精确到小数点后两位!这活儿是真费劲,但搞定之后,心里踏实,以后再有人问,我就把这个表拍过去,让他自己看!


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