兴全沪深300指数,听人说投资基金挺赚钱

1、兴全沪深300指数，听人说投资基金挺赚钱？

投资基金确实挺赚钱的，我就有投资过三年的基金经验。

因为我是18年毕业的，毕业后拿了第一桶金，也就是4800元，然后就开启了我的基金之旅 。

记得那时，招商中证白酒指数才一块钱左右，而中证电子指数A也才七毛钱，我买了这两个，然后在它们纷纷上涨了之后就卖了。

19年因为有点小存款了，就加大了投入，结果那一年的基金普遍结果很不好，到了年底总共投资了两万块，还亏着三千多。于是等到2020年年初，这些基金都回本差不多后，我就都取出来了，当时的总盈利是645元，也就是说因为19年的原因，我 18年刚毕业那会赚的800元又亏了155元。

然后2020年下半年股市一片大好，我又入手了基金，买的是新能源赚了有两千左右。今年，也就是2021年1月6日，我又买了一个投资新能源汽车的新基金，是业界有名的游大师牵头设立的，目前盈利了六个点左右，投资了八千元，投资盈利正500元。因此算下来，我玩基金三年来总共赚了三千元，整体来讲，收入还可以。如果要单纯地放在支付宝理财或者是放在银行理财的话，这三千元的利息起码要有本金三万元才可以做到。而我只是最多时用两万块就做到了。

所以，相比于普通的理财产品，基金的收益是比较好的，比较大的。

而且，根据我这三年的炒基金经验，我总结出了以下三点：

第一，基金要拿得住。我如果从三年前拿着那两张票就不放手的话，现在应该投入的资产就接近翻倍了。像今年白酒指数的价格已经1.7元了，而电子的也有1.5元，所以整体来讲，拿不住才是硬伤。

第二，要选择热门行业。比如白酒指数，因为有茅台、五粮液这些好酒股票，所以涨幅也比较大，收益比较高。

第三，不能太贪心。因为基金的概念，其实就是众人集资交给基金经理，然后基金经理再拿去炒股。所以等于说，基金的涨跌是跟随股票的涨跌的，而股市有风险，入市需谨慎，所以与此相同，基金市场也是在不停地涨涨跌跌中度过的，如果你承受不了这样的风险，那么最好是别买。

即便要买，也应该用自己的闲钱买，因为那样子就不容易亏了，而且还更能拿得住。只要能拿得住，我相信随着社会经济的发展，有朝一日我们的股市指数向美国看齐，各类股票都飙升，是指日可待的事情。

当然了，千万不要将暴富的希望寄托在基金身上。因为任何基金都有可能崩盘，一旦崩盘你后悔都来不及。我们真正需要做的，就是进行理性的理财，基金本身只是给我们理财的一种工具，并不是必要的。

2、指数基金有什么优点？

指数基金属于老老实实该干嘛干嘛，紧随指数的一种基金。

而指数增强型基金属于不甘平庸，力求通过努力超越指数的一种偏主动型指数基金。原理特别简单，基金经理通过挖掘获得市场超额收益的因子，从而达到增强效果，但是要长期获得超额回报，并非易事。

从市场看，在一个有效市场里，要想获得超额收益非常困难，原因是：”都是镰刀，没有韭菜”。所以，在美股这样的有效市场中，指数增强基金日子并不好过。

但在A股中恰恰相反，散户为主，“韭菜多，镰刀少”，也就是能力强的基金经理要想获得市场超额收益相对容易，机会更大。

因此从市场整体角度分析，我认为A股未形成熟市场前，指数增强型基金更值得投资。

还是用数据说话，根据这一疑问，我在之前的文章中做过详细分析，请参考原文。

鉴于指数增强型基金属于量化基金，我们先来捋捋他们之间的关系。

国内市场上的“量化基金”多指量化管理方式的公募股票型或混合型的股票多头策略基金。

从投资类型来看，量化投资策略大致可以分为指数增强型、量化对冲型以及主动量化型三种。

量化对冲型基金主要依赖对冲工具，追求优于理财的稳定绝对收益。

主动量化型基金的特点是选股范围广、风格及仓位灵活，具有分散投资的优势，考核绝对收益，注重风险控制。

指数增强型基金最主要的投资目标是获得长期稳定的超额收益，通常情况下80%仓位被动跟踪标的指数，20%仓位由基金经理支配，目标是获得超额收益。

指数增强型基金

指数增强型基金是一种“占尽便宜”的基金。为什么这么讲？

从风险-收益的数量关系评价基金，主动型基金通过选股能力、仓位择时能力、量化选股能力等方面赚钱alpha收益，靠的是真本事；被动型基金目标是跟随市场走势，承担市场风险获得的beta收益。

指数增强型基金同时具备了主动型基金和被动型基金的优点，基金经理在跟踪标的指数的同时，有更大的发挥空间，同时也提出更高的要求。

《上海证券交易所统计年鉴》数据显示，自然人投资者的交易金额占2017年交易总额的82.01%，机构占比仅为14.76%，面对这样的投资者结构，相信市场有足够的宽度去寻找不合理定价的机会，具备专业能力的投资机构占有绝对的优势，在没有形成机构对机构厮杀的格局下，获得超越市场平均回报显得相对容易。

那么，真实情况如何？还是用数据说话吧。

指数增强型基金统计

截止2019年1月30日，公募基金市场总计113只指数增强型基金（不同份额分开计算）合计规模567.07亿元（剔除停止申购标的），统计数据来源于WIND金融终端。

主要跟踪指数统计

从指数增强产品规模分布来看，指数增强产品仍以宽基指数为主，沪深300指数（242.33亿元）、中证500指数（91.16亿元）、上证50指数（125.9亿元）。

深圳100R、中证红利、MSCI中证A股国际通指数进入第二梯队，未来可期。

规模占比图

整体业绩情况

113只基金产品中，剔除31只运行未满1年样本，选取最近1年数据（2018.01.30-2019.01.30），参考业绩指标为：区间超越基准年化收益率。基金总数82只，其中62只基金跑赢基准，获得超额回报，占比达75%。

数据非常不错呀，四分之三产品跑赢业绩基准，看来都是真增强，对得起观众，可喜可贺。

主流指数增强产品业绩对比

业绩对比规则：

1、剔除运行未满一年基金；

2、同一基金优选运行时间长、资金规模大产品。

3、选择基金规模5000千万以上产品。

沪深300指数增强型基金

沪深300指数增强型基金总计40只产品，按标准剔除后，剩下13只基金参与业绩对比， 数据如下图所示：

表现最差的是景顺长城沪深300增强，同时也是资金规模最大的；表现最好的是兴全沪深300指数增强，超越基准回报7.86%，信息比率1.04%；另外富国沪深300增强也是可圈可点，资金规模达58.8亿的情况下，业绩排名老二。

中证500指数增强型基金

中证500指数增强型基金总计27只产品，按标准剔除后，剩下8只基金参与业绩对比， 数据如下图所示：

入围的基金中，除表现最差的南方中证500增强A，落后于基准-1.3%，其他基金几乎跑赢基准；表现最好的是申万菱信中证500优选增强，跑赢基准5.96%，博时中证500指数增强A紧跟其后。

上证50指数增强型基金

上证50指数增强型基金总计3只，易方达管理的上证50指数A/C份额这两只产品具有非常高的代表性，因此同时选入对比。

这三只产品业绩都非常优秀，跑赢基准6.27%-6.57%之间，单纯看收益率中海上证50指数增强最优，但是我们从综合方面考虑，易方达上证50指数A基金规模达107.76亿的情况下，还能保持优秀业绩，更值得推荐。

风险分析

1、 指数增强型基金对基金经理的依赖性不亚于主动管理型基金，持有过程得留意基金经理是否有更换情况；

2、 此类产品基金管理费用普遍高于被动型指数基金，同等业绩情况下，选择抽水少的产品；

3、 受制于基金样本有限，基金运作时间普遍较短等因素，我们选择最近一年业绩对比，不够严谨，如果经历过牛熊周期再进行详细对比，具有更高参考价值。

总结

参考美股市场，投资者结构变化是一个漫长的过程，指数增强型基金具备主被动型基金的优点，未来表现整体优于被动型指数基金可能性大。沪深300、中证500、中证红利等指数进入低估值区间，当下或许是同学们借助配置型指数工具产品逐步参与权益市场的不错时点，指数增强型基金是个不错的选择。

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3、买基金一般一个月能挣多少钱？

要正确认识基金，基金不一定赚钱的

基金分为指数型，股票型，债券型，货币型等等，余额宝就是货币基金

余额宝最近的收益大概在3.9%左右

看看我们常用的微信和支付宝上的基金

同样是货币基金，微信上有的基金收益会比余额宝高，也有的基金收益会比余额宝低，支付宝上也有其他的货币基金收益会比余额宝高

其他类型的基金当然有比余额宝收益高很多的

但不要看到收益高就买买买，也有的基金是亏了的

收益越高风险就越大，余额宝等货币基金相对风险较少，收益也较少，一般收益在4%左右

根据自身的情况选择吧

4、现在手里有400万左右闲钱？

400万的资金不是个小数目，在投资之前，必须要做好财富管理规划。

首先要对自己的风险承受能力做一个测评。对自己的风险偏好要有一个比较精确的把握。

在明白了自己的风险偏好之后，就可以去寻找和自己的风险偏好，相对应投资理财产品了。

如果你是个低风险偏好者，那就啥也别想，就选择那些保本保息的产品。保本保息的产品无外乎几个，银行存款产品还有储蓄国债。

由于你的金额比较大，可以选择银行大额存单产品，收益比普通的银行定期存款高30%左右。三年期存款利率可以达到4%左右。

储蓄国债也是个不错的选择，安全性最高，三年期收益率是3.8%。略低于银行大额存单，但也差不多。

如果你是一个中等风险偏好者，可以选择银行理财产品，还有基金产品。这些产品都是非保本保新产品，实行净值化收益浮动管理。风险属于中等水平，收益比保本保险产品要高。如果投资基金的话，获得10%~20%的收益，还是非常有可能的。

如果你的风险偏好很高，可以接受一定的本金损失。不妨拿出一部分资金，去股票市场博弈博弈，以获得高额回报。

当然了，这么多的资金，也不要全部用来投资。要做合理均衡的配置。可以按比例配置存款、保险、基金、股票等产品。风险投资比例依次递减，风险越高投入资金越要少。

5、基金投资风险大么？

一只好的基金能让投资者轻松获利40%以上，而一只不好的基金亏损40%显得更容易。基金的投资风险大不大？怎么选择优质股票基金？看完你或许就明白了。

01基金投资风险大不大？

根据投资方向的不同，一般可以将基金分为货币基金、债券基金、混合基金、指数基金、股票基金。而不同类型的基金投资风险肯定是不一样的：

①货币基金：因为募集到的资金专门投向无风险的货币市场工具，所以货币基金风险非常低。

②债券基金：募集到的资金专门投向债券市场，我国的债券基金主要投向国债、企业债、金融债。债券基金的风险一般为中低风险，相较于货币基金的风险要高一些，不过除开保守型投资，其他投资者都可以进行投资。

③指数基金：募集到的资金主要投向某一指数的成分股，属于中高风险的投资品种；

④混合基金：混合基金主要投资方向是股票与债券，可以灵活的通过调整持股比例来降低风险，或者是提高收益，同样属于中高风险投资品种；

⑤股票基金：募集到的资金80%以上的份额投向股票，而股市的风险是非常大的，股票基金属于高风险投资品种。

不同的基金风险等级也会有很大的区别，相对来说在风险上：

货币基金<债券基金<指数基金<混合基金<股票基金

不过风险与收益共存，那么收益上肯定也是遵循这个一串不等式的。

02如何挑选股票基金

既然是做投资，肯定希望能获得最大的回报，这就需要我们在挑选基金的时候下点功夫。那么如何挑选优质的股票基金呢？主要从三个方面考虑：

①历史业绩

我国股票市场的版块轮动相当频繁，我们不能单纯的看一个事情内基金的收益的排名情况来选择基金，而是要综合的考虑，比较受认可的策略是“4433法则”。

第一个“4”表示近一年来同类排名在前1/4的基金；

第二个“4”表示近两年、三年、五年以及今年以来同类排名在前1/4的基金；

第一个“3”表示近6个月同类排名在前1/3的基金；

第二个“3”表示近3个月同类排名在前1/3的基金；

通过这四项筛选即可将一些业绩长期比较好的基金挑选出来。

②基金经理

与指数基金的被动管理不同，股票基金相当看重基金经理的能力，一个优秀的基金经理在同样的上涨行情中可以让我们的收益更高，在下跌的行情中能最大力度的降低投资风险。优质的股票基金背后必定有一个优秀的基金经理或者是基金管理团队，两个方面的考量：

第一是基金经理的同一性，如果一直基金频繁的更换基金经理，那么很有可能在我们持有阶段也会进行更换，那么对于基金经理能力的不了解可能导致我们的基金投资出现非常大的风险，不建议投资频繁更换基金经理的基金；

第二是基金经理的个人能力，可以通过抗风险能力、管理经验、盈利能力、业绩稳定性等四个方面（申购基金的地方一般都对基金经理做出了评价，例如：支付宝中评测基金即可以看到该内容）来对基金经理做一个综合的评价，选择评价最好的基金经理管理的基金进行投资。

③收益风险比

收益风险比指的是基金利用风险博取收益的能力，最常用也最被认可的是夏普指数，其计算公式为：夏普指数=（收益率-无风险收益率）/波动率。满分为10分，分数越高代表利用风险赚钱的能力越强。

通过上面三个方面的筛选可以让我们找到当前情况下相对来说最优质的的一些股票基金，当然这个也是基于历史情况来说的，不过“学霸更容易考上985”，这些经过历史证明的基金相比较其他基金来说获取稳定收益的可能性更大。

03股票基金的投资小建议

因为股票基金的投资方向主要是股票，那就注定了要面对相当大的风险，我们在投资时要尽可能的规避一些风险来让我们减少损失本金的可能。

①基金定投

基金定投指的是定期定额的投资固定的基金。基金定投最大的好处就是分散风险，将投资风险降到最低。即使行情不好，在基金净值下跌的过程中持续买入降低持仓成本，等行情反转则可以快速扭亏为盈，也就是我们常说的基金定投“微笑曲线原理”。

②热门板块

根据天天基金网上的信息显示，现有基金6000余只，其中股票型基金超过1200只。不同的股票型基金虽然都是投资股票，但是具体股票的投资板块也会有很大的差异，有些投资消费，有些投资高科技等。我们在选择基金投资时可以选择相对热门的版块基金投资，例如去年比较火的就是科技版块、消费版块、医疗版块。

③及时止盈

不管是股票还是基金，或者是其他的一些投资品种，在投资的时候不要贪婪，一定要记得止盈。只有止盈才是真的挣到钱了，而不是账面上的“浮盈”。比较常见的止盈方式有目标止盈法和估值止盈法，都是投资时止盈比较好的方式。

综上：基金投资风险大不大主要看投资的什么类型的基金，不同类型的基金风险区别同样很大；挑选优质的股票型基金可以从历史业绩、基金经理、风险收益比三个方向来进行挑选。

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