开放式基金每日净值怎么算出来的？一分钟了解！

今儿个给大家唠唠，我是咋看那开放式基金每日净值的。这玩意儿，说白就是每天基金的“身价”，咱得瞅准，心里才有底不是？

我得搞清楚这基金到底有多少家当。我就把基金手里拽着的所有股票、债券啥的，按当天收盘价给算一遍。加加，这总数就出来，这是基金的“总资产”。

基金也不能光有钱，它还得还债。比如说，欠银行的钱、该付的管理费、托管费，还有些七七八八的费用，我都给它捋一遍。把这些“负债”也加一块儿，得出一个数。

然后，我就拿着“总资产”减去“总负债”，这不就得到基金的“净资产”嘛这可是真金白银，实打实的钱！

一步，我得看看这基金到底分成多少份儿。这基金份额，每天都不一样，有人买就多，有人卖就少，所以每天收盘后都得重新算。我就盯着那个数字，用“净资产”除以“基金份额总数”，这“每日净值”就算出来！

别看我说的热闹，这里头还有不少的门道，且听我慢慢说来：

• 基金资产咋估值？ 这可是个技术活儿。股票好说，收盘价明摆着的。可债券、还有些别的投资，就得找专门的机构，根据市场情况来估个价，才能算个差不离。
• 费用和负债都有这块儿我可得上点心。管理费、托管费，这些都是按比例收的，还有些杂七杂八的费用，都得算清楚，不能马虎。



• 基金份额咋变动？ 每天都有人买卖基金，份额就跟着变。我就得盯着这数儿，每天更新，才能保证净值算得准。

这么一套下来，开放式基金的每日净值我就给算出来。虽说每次看这数字都得晚上9点以后，但是这心里踏实。这可是真金白银，马虎不得。

这就是我每天算开放式基金净值的事儿，是不是还挺有意思的？有啥不明白的，您再跟我唠！