基金净值怎么计算出来的？理财达人教你计算！

今儿我跟大家伙儿聊聊这基金净值到底是怎么算出来的，一开始我也一头雾水，后来慢慢摸索，总算搞明白点儿。

我就是瞎买，看哪个基金顺眼就买哪个，也不管啥净值不净值的。结果，可想而知，亏多赚少，心里那个郁闷。

后来我就想，这样不行，得弄明白这基金到底是怎么回事儿。于是我就开始查资料，看各种文章，越看越迷糊。什么“未知价交易原则”，什么“T+1日”，看得我头都大。

不过咱这人有个优点，就是不服输。我就不信，这基金净值还能比火箭上天还难？于是我就继续钻研，慢慢地，我发现一些门道。

我得知道这基金每天收盘后都干些原来，每天收市后，那些基金公司的人就开始忙活。他们得根据基金今天买啥股票、债券啥的，然后按照收盘时候的价格，算出这些东西一共值多少钱，这就是基金资产总额。然后，还得把今天花的那些手续费、管理费啥的都给扣掉，剩下的就是基金净资产。你想想，每天股票价格都不一样，基金买的东西也可能不一样，所以每天都得这么算一遍，想想都麻烦。

然后我就琢磨着，这基金净值到底咋算？后来我发现一个公式，说是“基金净值 = 基金总资产 - 基金总负债”。看着挺简单的，但实际操作起来，还是挺复杂的。你想，基金总资产每天都在变，基金总负债也可能每天都不一样，这怎么算？

后来我又找到另一个公式，说是“基金净值 = （基金投资组合的总市场价格 - 负债）/ 基金份额总数”，或者“基金净值 = （基金投资组合的总账面价值 - 负债）/ 基金份额总数”。这下我算明白点儿，就是把基金手里所有值钱的东西加起来，再减去那些欠的钱，除以总的份数，就得出每份基金值多少钱，也就是基金净值。

我还发现，这基金净值每天都可能不一样，而且我们买卖基金的时候，看到的那个价格，是前一天的。比如我今天下午3点前卖基金，那成交的价格是明天的基金净值，因为今天收盘后的价格还没算出来。你说这绕不绕？

• 我一开始是每天傻傻地等着看基金公司公布的净值。
• 后来我就想，能不能自己先算算？
• 于是我就开始试着自己算，先把自己买的基金都列出来。
• 然后去查这些基金都买啥股票、债券。
• 再去查这些股票、债券今天的收盘价。
• 然后按照那个公式，把这些价格加起来，再减去那些费用，除以总的份数。

虽然我自己算出来的数和基金公司公布的数有时候不太一样，但也差不太多。这样一来，我心里就有底，知道自己大概赚多少，或者亏多少，不用再像以前那样，每天都提心吊胆的。

这基金净值的计算，说简单也简单，说复杂也复杂。关键是要搞清楚里面的逻辑，多动手算算，时间长，自然就明白。我现在买基金，心里就有谱多，再也不像以前那样，像个无头苍蝇一样乱撞。希望我的这点儿经验，也能帮到大家伙儿！