110011基金今日净值估算，专业分析值得参考！

大家今天就跟大家唠唠我最近瞎折腾的一件事儿——估算那个110011基金的净值。代码是110011，叫啥易方达优质精选混合来着，好像还是个QDII，能投海外市场的那种。

为啥要干这个？没啥特别高大上的理由，主要就是手痒，加上这基金有时候波动挺大，就想在每天晚上官方净值出来之前，自己心里大概有个谱，看看今天大概是涨还是跌，满足一下好奇心。

第一步：摸清底细

我先得搞明白这基金大概都买些啥玩意儿。这玩意儿不像股票，你买啥一清二楚。基金是一篮子东西，得去看它的持仓报告。一般基金公司或者一些看行情的软件上会公布，通常是每个季度更新一次。

我就去找最新的报告，看看它主要都重仓哪些股票。这110011，好像之前看里面有不少白酒、饮料啥的，还有一些在香港上市的公司股票，毕竟是QDII嘛看报告主要是看前十大重仓股，因为这十个哥们儿通常占基金净值的很大一部分，抓住它们，估算就能靠谱点。

第二步：盯住重仓股表现

知道它重仓下一步就是在交易时间盯着这些股票的价格变动。这步挺麻烦的。

• A股部分：还白天开盘时间盯着国内的行情软件就行，看看它持有的那些A股是涨是跌，涨跌幅多少。



• 港股/美股部分：这个就复杂点。因为是QDII，它可能持有港股甚至美股。港股跟A股时间差不多，还好说。但美股是晚上开盘，跟咱们有时差。所以估算的时候，还得考虑这部分持仓在前一个交易日晚上或者当天行情的表现。还得考虑汇率变动，这个我就没那么细，太麻烦，就大概齐感觉一下。

我一般就弄个自选股列表，把它的前十大重仓股都加进去，开盘就看着，记录下大概的涨跌幅度。

第三步：简单粗暴地算一下

盯一天，手里有这些重仓股的涨跌幅数据，接下来就是估算。我用的方法很简单，可以说是“瞎猜流”：

核心想法：基金的净值 ≈ （昨天净值） × （1 + Σ（重仓股涨跌幅 × 占基金净值比例））

这里的“Σ”就是把所有重仓股的情况加起来。比如说，第一个重仓股占基金10%，今天涨2%；第二个重仓股占8%，今天跌1%…… 就这么一个个算：(2% × 10%) + (-1% × 8%) + ... 把前十大的都这么算一遍，得出一个总的百分比。

这个百分比，就是我估算的今天基金净值的大概涨跌幅。然后用昨天的净值乘上（1 + 这个估算涨跌幅），就得到一个估算的今天净值。

比如昨天净值是5块，我估算今天整体涨1%，那今天的估算净值就是 5 (1 + 1%) = 5.05元。很简单粗暴？

第四步：对照和反思

晚上，等官方的净值数据更新，我就会把我估算的那个数跟官方公布的实际净值对比一下。

十次有八次对不上。有时候差一点，有时候差挺多。为啥？

• 我只看前十大持仓，后面还有一堆其他的股票、债券甚至现金，这些我都没算。
• 基金经理可能在当天进行买卖操作，调整持仓，这我是不知道的。
• QDII基金还有汇率波动的影响，这个很难精确。
• 还有基金的管理费、托管费这些每天都在扣，虽然少，但也有影响。
• 新股申购啥的也可能影响净值。

我这个估算，就是图一乐，给自己一个非常模糊的预期。真要看准数，还得是等官方公布的。

实践感受：

整个过程下来，感觉就是：有点意思，但挺费神，而且准确度不高。不过通过这个过程，确实让我对这只基金的持仓风格和主要影响因素有更直观的解。比如我知道它受某些特定行业或者海外市场波动的影响比较大。

现在我偶尔还会估一下，但不会太较真。就当是玩个小游戏，顺便加深点对基金的理解。分享出来给大家看看，也就是个记录，别太当回事儿哈。