买入基金的净值按哪天算才对？别再傻傻以为是当天了！

大家今天跟大家唠唠我自个儿琢磨明白的一件事儿：买基金的时候，那个净值到底是按哪天的来算。

刚开始接触基金那会儿，我也是一头雾水。看好一个基金，当天就买了进去，钱也扣了，但心里一直犯嘀咕，这到底是按我买那天的价格算，还是按第二天的？

我一开始的尝试和困惑

记得我头一次买基金，是瞅着下午行情还行，大概两点多快三点的时候下的单。当时手机上显示着一个净值，我就以为是按那个价买了。结果，等了大概两天，份额确认下来了，我去对那个成交净值，跟我买那天看到的估算净值还真有点儿不一样。当时我就有点懵，寻思着这是咋回事？难道还有延迟？

后来又有一次，我是晚上琢磨好了，睡觉前下的单。第二天早上起来看，系统显示委托成功了，但我更糊涂了，这净值是算昨天的，还是今天的，还是明天的？因为我知道基金净值是收盘后才更新的。

摸索出来的规律：关键看下午三点

碰了几次壁，又自己瞎琢磨加上看了看交易软件上那些不太起眼的小字说明，我才慢慢搞清楚这里头的道道。关键就一个时间点：下午三点。

这个下午三点，指的是交易日的下午三点。这里头就有两种情况了：

• 情况一： 如果你是在交易日的下午三点之前（注意，是之前，不包括三点整那一刻）把买入申请提交了，那么恭喜你，你买入基金的价格，就是按照当天收盘后公布的那个净值来计算的。
• 情况二： 如果你是在交易日下午三点之后，或者干脆就是在非交易日（比如周末、法定节假日）提交的买入申请，那这个申请就得顺延到下一个交易日去处理了。也就是说，你买入的价格，是按照下一个交易日收盘后公布的净值来算的。

举个例子，就更清楚了：

比如说，周一的下午两点半，我买了某只基金。那么，我这笔买入就会按照周一当天收盘后结算出来的净值计算份额。这个净值一般要到晚上或者第二天早上才能看到。

但如果我是周一下午四点才买，那对不起了，这笔买入就得算成是周二的申请了。最终成交的价格，得看周二收盘后的净值是多少。

要是赶上周五下午三点以后买，那就得等到下周一，按周一的净值算了。中间隔了个周末，不算交易日。

总结一下我的实践心得

搞明白这个“下午三点”的分界线，心里就有底了。你想按今天的价格买（虽然具体多少得等收盘才知道），那就得赶在下午三点前操作。要是错过了这个点，或者是在周末、假期买，那就得接受按下一个交易日价格成交的事实。

这都是我自己操作几次，对照着确认信息慢慢琢磨出来的。希望这个小经验对大家有点用，省得像我当初一样犯迷糊。