想跟大家唠唠我最近研究一只基金那点事儿,具体来说就是代码为001184的易方达新常态基金,还有它的基金经理。
我的实践过程是这样的:
话说平时除了捣鼓点自己的小爱也喜欢看看理财方面的东西。前段时间,我就寻思着,手头有那么点闲钱,不能老放银行里让它“睡大觉”,得找个地方让它稍微“活动活动”。我就开始在各大基金平台瞎转悠,想找找有没有啥看着顺眼的基金。
就这么划拉来划拉去,“易方达新常态”这几个字就蹦到我眼前了。代码001184,我瞅了一眼,名字听着挺“高大上”的,还带着“新常态”,感觉像是能跟上时代步伐的那么个意思。于是我就点了进去,想仔细瞅瞅。
第一步,看基金经理。这是我选基的一个老习惯了,毕竟钱交到谁手上,这人靠不靠谱,直接关系到咱的钱包嘛我一看,基金经理显示的是何一铖。这名字我之前没啥特别印象,可能是我关注的基金经理圈子比较窄。但既然碰上了,就得研究研究。
第二步,扒拉基金的基本信息。我接着往下看,这只基金是混合型-灵活配置的,成立日期是2015年4月30号,到现在也有好些年头了,不算新基金了。管理人是易方达基金,这可是个大公司,名头响当当的,这点上感觉还行。再看资产规模,资料上显示的是大概17.62亿元(截止到2025年3月31日的数据,不同地方看到的数据可能略有出入,但大差不差),规模不算小也不算顶尖,中等偏上。
第三步,重点看业绩表现和基金经理的关联。这块就比较关键了。我看了一下这基金近期的表现,有的数据说它最近某个时间段,比如近六个月涨幅还行,好像是涨了百分之十点几。但是,我又去翻了翻它更长时间的业绩,比如近几年的年化收益,或者从成立以来的累计收益,这数字就不太好看了,甚至是负的。比如有个地方写着近5年年化收益是负的,累计收益也是负的。这就让我有点纳闷了,这“新常态”到底是咋回事?
关于基金经理何一铖,我主要就是看他管理这只基金以来的情况。因为基金业绩跟基金经理的操作策略、市场判断能力那是息息相关的。从我能找到的公开信息来看,何经理就是一直管理着这只基金。我没找到太多关于他个人投资风格的详细解读,或者特别出彩的访谈啥的,可能是我找的还不够深入。
我还注意到,有的评级机构,比如济安金信,给这只基金的评级是在同类里排名前37%,这听起来好像也还行,说明也不是垫底的那种。
形成我自己的初步判断。
- 基金经理方面:何一铖经理管理这只基金有些年头了,但从我看到的长期业绩数据来看,并没有给我一种特别惊艳或者让我觉得“哇,这经理牛!”的感觉。市场波动大,基金经理也不容易。
- 基金本身:易方达新常态这只基金,名字好听,但历史业绩波动比较大,长期回报似乎不太理想。虽然短期可能因为市场行情有所反弹,但拉长了看,稳定性好像差了点意思。
这回研究001184易方达新常态基金和它的基金经理何一铖,我个人的实践结果就是:暂时先放进观察名单里头。虽然易方达是大公司,但具体到某一只基金,还是得看它的实际表现和基金经理的操盘能力。对我来说,目前这只基金给我的信号还不够强烈到让我立马决定下手。
这就是我这回研究的全过程和一点点粗浅的记录。投资这事儿嘛每个人看法不一样,我这也就是分享一下我自己的“捣鼓”过程,给大家做个参考,不构成任何投资建议哈!主要还是自己多看,多研究,找到适合自己的才最重要。
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