基金分析工具怎么用才对？老手分享实用技巧！

说起这基金分析，我一开始也是两眼一抹黑，净跟着瞎掺和。人家说哪个我就买哪个，结果？折腾了半天，账户里的数字也没见涨多少，有时候还绿得我心里发慌。

你问我之前咋弄的？就跟无头苍蝇似的。看那些APP，花里胡哨的图表一大堆，什么“阿尔法”、“贝塔”、“夏普比率”，看得我头都大了。那些玩意儿，我估摸着没几个散户真能整明白。有些所谓的“大V”，推荐起来一套一套的，听着都像是那么回事，可真金白银投进去了，效果也就那样。有时候我都怀疑，他们是不是跟基金公司有啥勾兑。

折腾的开始

我记得有段时间，特别迷信那些“一键跟投”或者“智能推荐”。想着人家专业的，总比我瞎蒙强？结果，市场一波动，那些“智能”的玩意儿也照样傻眼。亏钱的时候，客服就跟你说“投资有风险，要理性看待”，赚钱的时候恨不得告诉你“看，跟我们就对了”。后来我算是看明白了，这投资，终究还是得自己动点脑筋，不能把希望全寄托在别人身上。

于是我就开始琢磨，我得整个自个儿能看懂、能上手的家伙事儿。我不要那些虚头巴脑的，就要实实在在，能帮我做判断的。

我试过用Excel表格。从各个基金网站上扒拉数据，基金经理是谁，以前管过啥，这基金主要买的啥股票，历史业绩咋样，尤其是跌得最狠的时候是个啥熊样。手动搞，那叫一个费劲！ 每天下班回来，眼睛都快看瞎了，数据还容易弄错。坚持了没俩礼拜，我就放弃了，太折磨人了。

我的“土办法”工具成型记

后来我就想，能不能简单点？我不需要预测市场，我只需要一个方法，帮我把我想关注的几个点给捋清楚，方便我比较就行。

我的“工具”说白了，就是一套我自己总结的“观察清单”和记录习惯。没啥高科技，但管用。

主要琢磨这么几个事儿：

看历史，但不只看风光的时候。 我特别关注它在市场不比如15年、18年那种熊市里，回撤控制得怎么样。那种涨得猛跌得也狠的，我心脏受不了。我宁愿少赚点，也别亏得我睡不着觉。
看基金经理。 这人靠不靠谱，从业多少年了，管过的基金业绩稳不稳定，是不是经常换风格。那种刚出道没几年的“小鲜肉”经理，我一般都比较谨慎。
看它到底买了 基金的持仓得看看，至少得知道它大头都投在哪些行业、哪些票上。如果是一些我完全不懂的领域，或者名字听着就玄乎的概念股扎堆的，我一般也先放放。
看规模。 太小的基金，怕它清盘；太大的，又怕船大难掉头，不够灵活。这个就得自己把握个度。

具体咋操作？

我弄了个简单的笔记软件模板。每看到一个感兴趣的基金，我就开个新笔记，按照我那几个关注点，去对应的基金公告、APP或者一些第三方平台（数据源我也筛选过几家我觉得还算靠谱的）查信息，然后一条条填进去。关键是统一格式，方便对比。

比如，我看中两只基金，就打开它们的笔记，把对应项拉出来溜溜。谁的回撤控制得谁的经理经验更丰富，谁的持仓我更能看明白，一目了然。