开放式基金每日净值估算方法有哪些？简单几步学会！

今天跟大家唠唠嗑，说说我这几天折腾的“开放式基金每日净值估算”这事儿。纯属个人瞎琢磨，大家图一乐呵就行。

起因：

我这人有点急性子，买基金也一样。每天下午三点一过，就忍不住想知道自己买的基金今天大概能涨多少或者跌多少。虽然基金公司晚上才公布净值，但心里就是痒痒，想提前有个数。所以我就寻思，能不能自己估算一个？

摸索过程：

第一步：了解基金净值咋算的。

我先上网查了查，大概知道了基金净值是基金资产净值除以基金份额总数。基金资产净值就是基金拥有的所有资产减去负债。这公式听着简单，但真要自己算起来，就没那么容易了。

第二步：扒拉基金持仓。

知道了公式，下一步就是找数据。基金的持仓信息一般基金公司都会定期公布，像季报、半年报、年报啥的。我就找了我买的几只基金的最新报告，把里面的股票、债券啥的都扒拉出来。

第三步：找股价数据。

有了持仓，还得知道这些股票、债券今天的涨跌幅。我就找了个能提供股票历史数据的网站，把今天所有持仓股票的涨跌幅都搞了下来。债券啥的我就没太细究，毕竟我主要买的还是股票型基金。

第四步：写个小脚本。

数据都齐了，就开始动手写代码。我用Python写了个小脚本，主要就是把基金持仓和股票涨跌幅数据读进来，然后按照持仓比例算出一个加权平均的涨跌幅。

第五步：估算净值。

有了加权平均涨跌幅，就可以估算基金净值了。我简单粗暴地把昨天的基金净值乘以（1+加权平均涨跌幅），就得到了今天的估算净值。

遇到的坑：

持仓信息滞后。 基金的持仓信息是定期公布的，不是每天都更新。我用的持仓数据是有点滞后的，可能基金经理早就换仓了，我的估算结果肯定会有偏差。 债券、现金等资产忽略。 我为了省事，只考虑了股票的涨跌幅，忽略了基金持有的债券、现金等其他资产的变动。这也会影响估算的准确性。 手续费、管理费等费用。 基金运作过程中会产生各种费用，这些费用也会影响基金净值。但我没把这些费用考虑进去，所以估算结果肯定会有误差。

最终效果：

我用这个小脚本估算了几天，发现估算结果和实际净值还是有一定差距的。有时候估的准一点，有时候估的离谱一点。不过还是能给我一个大致的参考，让我心里有个数。

• 估算基金净值这事儿，纯属个人娱乐。
• 估算结果只能作为参考，不能作为投资依据。
• 想知道准确的基金净值，还是得等基金公司公布。

以后有时间，我再把这个脚本优化一下，争取估的更准一些。