单位净值怎么计算？简单公式三步掌握！

今天后台收到好几个粉丝私信，问我基金净值的算法是不是特别复杂，翻了一圈财经网站看得云里雾里。巧了不是？上周我刚帮表弟算过这笔糊涂账！趁着热乎劲儿，干脆把整个折腾过程捋一遍给你们当参考。

一、踩过的坑

那天表弟拿着手机直拍大腿：“哥，我买的基金公告说净值1.8元，赎回时咋变成1.76了？是不是平台偷吃我钱！” 我凑过去看他截图的持仓页面，红红绿绿的数据挤作一团。我之前也抓瞎过——单位净值、累计净值、估算净值，花花绿绿的数字在屏幕上蹦迪，鬼知道哪个才是真家伙。

二、撕开包装纸

直接翻到基金详情页的最新公告，找到白纸黑字的《净值公告》。这里要盯紧三个数：

• 基金总资产：基金公司把所有股票债券按当天收盘价打包称重
• 基金总负债：管理费托管费这些七七八八的扣款
• 基金总份额：全天下韭菜凑的份子钱总数

三、拿计算器开干

掏出手机计算器，照着公告里三组数据咔咔按： 单位净值 = （总资产 - 总负债） ÷ 总份额

表弟那只基的总资产13.5亿，总负债0.2亿，总份额7.4亿。按完等于键跳出1.797元/份，四舍五入正好对得上公告写的1.80元！搞半天是持仓页面把分红扣除了没显示清楚。

晚饭时表弟还在叨叨分红除权的概念，我拿桌上的烧鹅打比方：“基金分红就像把鹅腿切下来给你，整只鹅变轻了但你还是吃到肉了，净值当然要往下调！” 他啃着鹅腿直点头，油乎乎的手指在计算器上戳来戳去复习公式。

现在我算净值都直接翻公告拉表格，管它什么累计净值、复权净值花名堂，掐准总资产减负债再除份额这个死理儿，再也不会被平台展示的局部数据忽悠瘸了！