基金和净值的关系,基金单位净值和买入费率什么关系

1、基金和净值的关系，基金单位净值和买入费率什么关系？

基金单位净值和买入费率没有任何关系，它们是相互独立的。

2、净值和收益率成正比么？

基金收益率是指投资基金获得收益的比例，基金收益率=（基金当前的净值-基金买入时的净值）基金份额/（基金买入时的净值基金份额）*100%（不计算手续费）；基金净值就是基金的价格，比如基金净值为1.2，那么基金的价格就是1.2。

基金净值涨跌和投资者收益率有关，基金净值上涨，那么收益率也就越大，基金净值下跌，那么收益率也就越小。

3、基金的净值和它本身的上涨或者下跌有关系吗？

这个问题有点什么不好形容。

基金的净值与基金的上涨或下跌有关系吗？

我只能说，有了今天的基金净值，才能去对比以前或者未来，是上涨或下跌，没有对比哪里来的上涨和下跌。而上涨或下跌后肯定就会产生新的基金净值。

基金的上涨或下跌取决于该基金购买的标的上涨或下跌。

拿股票型基金为例来说，就是今天该基金购买的股票涨了，那么该基金明天的基金净值就会上涨，反之就会下跌。

4、申购时是按照净值买进还是现价买进？

你买入时的价钱就是你当日买入的净值。基金资产净值是由基金资产的总市值扣除其负债后的余额。基金资产的总市值是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款等其他有价证券）在某一时点，按照公允价格计算得出的资产总额；而负债就是基金在运作、融资过程中要支付给他人的各项费用、利息等。

单位基金资产净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为： 单位基金资产净值＝（总资产－总负债）/ 基金单位总数 我们之所以一直强调基金净值“要在某一估值时点上，按照公允价格来计算”，是由于基金所拥有的这些资产的市场价格是在不断变化的，所以基金资产净值也随之不断变化。

因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时地反映出它真实的投资价值。

5、净值与收益什么关系？

基金的净值和股票的股价一样，其涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。

用基金净值计算某天每份基金收益的公式为:

每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费 -赎回手续费

例如:张三申购a基金，申购净值为1元；李四也申购了a基金，申购净值为1.5元；申购和赎回费率均为1%，一段时间后，a基金的净值为1.2元，在这一天他们每份基金的收益为:

张三每份基金收益=1.2-1-1x1%-1.2x1%=0.178元

李四每份基金收益=1.2-1.5-1.5x1%-1.2x1%=-0.327元