估算净值到底怎么算？学会这个方法自己也能估算

今天琢磨了一下估算净值这事儿，之前总看别人算得头头是道，自己却一头雾水。干脆动手试试，把整个过程捋一遍。

先从找材料开始

我翻出上个月买的基金持仓明细，又去查了最新股价。结果发现好多数据对不上，有的股票停牌了，有的分红除权了，搞得我有点懵。干脆把电脑扔一边，先泡了杯茶定定神。

折腾计算过程

接着我拿出纸笔开始列公式：先把每个持仓的股数乘以最新价，加在一起得出总资产。然后扣除管理费、托管费这些七七八八的费用。除以总份额，得出单位净值。

• 第一步：对照持仓表逐个计算股票市值
• 第二步：把现金余额也加进去
• 第三步：扣除当日应计的费用

算到第三遍才发现漏了赎回费！赶紧重新调整计算公式，这回把申购赎回费都考虑进去了。

验证结果

对比官网公布的净值，我算的误差只有0.003元！虽然小数点后三位不对齐，但大数基本吻合。看来只要耐心点，自己估算还真不是难事。

整个过程最麻烦的是找全数据，计算反而简单。下次打算试试用Excel自动抓取股价，应该能省不少时间。